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「ボーナスは貯蓄」はもう古い？長期投資の三箇条
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NISAを最大限活用しよう！
NISAを最大限活用しよう！
2014年から始まったNISAでは、年間100万円までの投資枠が設けられ、そこから得られた分配金や譲渡益などにかかる税金が「ゼロ」になります。
最長5年間100万円の投資枠で資金を運用できますので、5年目には最大500万円までの資金を運用できます。
税金が「ゼロ」なので同じ資金でも、普通預金で運用した場合やNISA口座以外で投資を行った場合と比べて、5年後には大きな差がついているなんてことも・・・
- ※元本が変動せず1.5％以上の利回りを維持し続けた場合と同様の運用をした場合のシミュレーションとなります。
- ※普通預金金利は大手都市銀行の300万円未満のスーパー定期預金（5年）を想定。
利率や商品の条件等は金融機関によって異なります。また、普通預金は預金保険の保護対象です。 - ※東証一部全銘柄の配当利回りは12/1時点のものになります。
- ※将来の運用成果を保証するものではありません。
上のグラフは普通預金で運用、NISAでの運用を比べたものになります。ボーナスの資金10万円を運用した場合、NISA口座での利回りを保守的に見積もって1.5％としても、5年後には7％以上の差があります。
運用するならNISAで税金「ゼロ」のメリットを享受しましょう！
NISAで中長期銘柄はこれに決まり！？
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分配金再投資 複利効果で成果をあげよう！
分配金再投資 複利効果で成果をあげよう！
これまではNISA口座でお買い付けいただいた投資信託の分配金は、証券口座でのお受け取りか、一般口座もしくは特定口座でのお受け取りを選択いただく必要がありました。
【NISA口座での再投資】を選択していただくことによって、分配金が出るたびに再投資されることで、運用する資産がどんどん増えていきますので、長期積立を行なうことでより『複利効果』を実感することができます！
最長5年間運用できるNISA口座で、投資信託の積立と分配金の再投資の効果を試してみてはいかがでしょうか。
- ※同金額の普通分配金が毎回支払われ、再投資される場合のシミュレーションとなります。
棒グラフ赤枠部分と青枠部分の合算が次回の元本として再投資されることを前提とします。 - ※基準価額・分配金・リターンは組入銘柄の値動き、為替相場の動向等により変動するため、将来の運用成果を保証するものではありません。
――分配金再投資の『複利効果』とは？――
はじめに投資した元本に対する分配金を投資に振り分けることで、次回は（元本＋前回の分配金）を新たな投資の元本として分配金が得られます。
NISA口座なら分配金にかかる税金が「ゼロ」ですのでますます効果を見込めます。
NISAで運用できる高分配の銘柄は・・・
世界リート |
高配当米国株 |
日本株 |
グローバル高配当株 |
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|---|---|---|---|---|
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分配金：200円 |
分配金：210円 |
分配金：230円 |
分配金：300円 |
分配金：300円 |
- （注）2014年12月5日時点
- ※運用状況によっては分配金額が変わる場合、又は分配金が支払われない場合がありますのでご留意ください。
- ※当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。「毎月分配型投信の収益分配金およびNISAでのご注意事項、ならびに通貨選択型投信に関するご注意事項」
をあわせてご確認ください。
をあわせてご確認ください。地域分散投資でリスクを分散
長期投資する場合、リスクを分散することは重要です。
積立サービスを利用して時間分散をするのも一つの手ですが、海外に目を向けてみるのはいかがでしょうか。
指数や債券、為替、コモディティなど様々な投資対象に、少ない資金で投資をはじめられるのも海外ETFの魅力です。また、海外市場に上場している投資信託ですので、個別株式と同様に取引時間内であれば、自由に売買を行なうことができます。
SBI証券ならNISA口座での2014年・2015年海外ETFの買付手数料が「全額キャッシュバック」ですので、この機会にあなたのポートフォリオに組み込んでみてはいかがでしょうか。
NISAで海外ETFの長期分散投資をすると・・・
順位 |
ティッカー |
銘柄名 |
業種 |
|---|---|---|---|
1 |
VT |
FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスのパフォーマンスに一致する投資成果を目指す |
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2 |
VWO |
FTSEエマージング・トランジション・インデックスに連動した動きを目指す。 |
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3 |
VOO |
S&P 500指数のパフォーマンスに一致する投資成果を目指す。 |
|
4 |
GSG |
ゴールドマン・サックスS&P GSCI指数トータルリターンインデックスに連動。S&P GSCI指数は、原油や貴金属、小麦など農産物の先物指数を組み合わせ、商品市況全体の値動きを反映する。 |
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5 |
EEMS |
MSCI エマージング マーケット小型株インデックスの価格および利回り実績と同等水準の投資成果をあげることを目指す。 |
|
6 |
ACWI |
MSCI全世界指数（ACWI）に連動する。新興国を含めた全世界48カ国の時価総額85％をカバーする。 |
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7 |
SPY |
米国S&P500指数に連動。SPDR（スパイダー）はStandard & Poor's Depositary Receiptsの略号。 |
|
8 |
RSX |
DAXグローバル・ ロシア指数に連動した成果を目指す。 |
|
9 |
IJH |
S&P MidCap 400インデックスは米国株式市場の中型株のパフォーマンスを測定する指標。 |
|
10 |
DIA |
米国ダウジョーンズ工業株30種平均指数に連動する。 |
- ※上記商品の説明は、2014/12/3現在の買付金額ランキングデータに基づいた内容です。
最新のランキング情報はこちらからご覧ください。 - ※本ページでご紹介する個別銘柄及び各情報は、投資の勧誘や個別銘柄の売買を推奨するものではありません。
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ご注意事項
- 本サイトは、証券投資一般に関する情報の提供を目的としたものであり、投資勧誘を目的としたものではありません。投資に当たっての意思決定、最終判断はお客様ご自身の裁量でお願いします。
- 詳細は今後、変更される可能性があります。
- NISA口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。
- SBI証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI 証券WEB サイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
- NISA口座の開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つのNISA口座でしかお取引いただけません。また、NISA口座内に保有されている商品を他の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の非課税管理勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
- 万一、他の金融機関にNISA口座をお申し込みの場合には、SBI証券にNISA口座を開設することができず、NISA口座開設の遅れ等が発生する場合があります。すでに他の金融機関に口座開設の申し込みをされたお客様は、SBI証券へのNISA口座開設のお申し込みとあわせて、当該金融機関へのキャンセルのご連絡をおねがいいたします。なお「非課税適用確認書」がすでに交付されており、当該金融機関でNISA口座開設が完了している場合は、SBI証券でNISA口座開設することはできません。
- SBI証券におけるNISA取扱商品は、国内株式（現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株（S株）を含む）、公募株式投資信託、外国株式（米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む）となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。
- 非課税投資枠は年間100万円までとなります。途中売却は可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。また、投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。
- NISA口座で発生した損失は一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。
- 万一、年間の投資額が非課税投資枠の100万円を超えた場合は、超えた注文すべてが課税対象となります。
- 投資信託における分配金のうち特別分配金（元本払戻金）は、従来より非課税でありＮＩＳＡにおいては制度上のメリットは享受できません。
