NISA・つみたてNISA > 口座開設の流れ
口座開設の流れ
NISA口座開設までのステップ
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【重要】お申し込み前にご確認ください！ |
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・NISA口座の開設には、「STEP3 税務署への申請」から【1〜2週間程度】かかる見込みです。 NISAの非課税期間を有効活用するには、お早めのお手続きをおすすめします。 ・法令により、NISA口座開設において、マイナンバーのご提出が必須となっております。提出方法については以下「口座開設の流れ」にて必ずご確認ください。 |
ご注意ください
1．NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の非課税管理勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
2．万一、複数の金融機関で重複してNISA・つみたてNISAの口座をお申し込みの場合には、SBI証券に口座を開設できない場合があります。その場合でも金融機関の変更ができません。また口座開設が大幅に遅れる可能性があります。
すでに他の金融機関に口座開設の申し込みをされたお客様は、SBI証券へのNISA・つみたてNISAの口座開設のお申し込みとあわせて、当該金融機関へのキャンセルのご連絡をおねがいいたします。なお「非課税適用確認書」がすでに交付されており、当該金融機関でNISA・つみたてNISAの口座開設が完了している場合は、SBI証券で口座開設することはできません。
口座開設の流れ
STEP 1 NISA口座（NISA/つみたてNISA）開設に必要な書類請求をお申し込みください
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「書類請求を申し込む」ボタンを押下して、次の画面へお進みください。 -
必要書類をご請求ください。
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書類請求申込をいただいた方には、当社より必要書類を発送いたします。お客様の状況は、ログイン後の「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞「NISA・つみたてNISA」欄でご確認いただけます。
書類請求を申込されていないお客様
書類請求を申込済みのお客様
STEP 2 必要な書類をご返送ください
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マイナンバーカードもしくは通知カードをご用意ください。
マイナンバーカードもしくは通知カードのコピーをご用意いただき、本人確認書類とあわせて当社にご返送ください。
STEP 3 ご返送いただいた書類を確認し、お客様のNISA口座開設を税務署に申請します
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書類に不備等がなければ、SBI証券が税務署にお客様のNISA口座開設を申請します。
当社WEBサイトログイン後にご確認いただける「重要なお知らせ」等にて、申込受付完了および税務署への申請のご連絡をいたします。
申請状況は、ログイン後の「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞「NISA・つみたてNISA」欄でご確認いただけます。
- ※NISA口座は金融機関を変更した場合を除き、1人1口座のみ開設可能です。複数の金融機関にお申し込みされた場合、NISA口座の開設ができない場合がございますのでご注意ください。また、税務署への申請後、NISA口座開設にお時間が掛かる場合がございますのでご注意ください。
申込後、キャンセルをご希望の場合
インターネットコースのお客様はカスタマーサービスセンターまでご連絡ください。
インターネットコース以外のお客さま（ダイレクトコース、IFAコース、および対面コース）は、「お店で相談する」ページをご覧の上、各お取引店舗までお問い合わせください。
STEP 4 SBI証券よりお客様へNISA口座開設完了のご連絡をいたします
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NISA口座開設完了後、SBI証券よりお客様へNISA口座開設完了のご連絡をいたします。
税務署でのNISA口座開設に関する確認が完了すると、税務署からSBI証券に、お客様のNISA口座開設確認の通知がなされます。
SBI証券ではその通知を元に、当社WEB サイトログイン後にご確認いただける「重要なお知らせ」等にて、NISA口座開設完了のご連絡をします。開設状況は、ログイン後の「口座管理」＞「お客さま情報 設定・変更」＞「お取引関連・口座情報」＞「NISA・つみたてNISA」欄でご確認いただけます。
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NISAに関するお問い合わせ先
インターネットコースのお客さま
カスタマーサービスセンター
0120-104-214 （トーシニイーヨ）
携帯電話・PHSからは03-5562-7530をご利用ください。
（年末年始を除く平日8:00〜18:00）
インターネットコース以外のお客さま（ダイレクトコース、IFAコース、および対面コース）は、「お店で相談する」ページをご覧の上、各お取引店舗までお問い合わせください。
NISA・つみたてNISAのご注意事項
- 配当金等は口座開設をした金融機関等経由で交付されないものは非課税となりません
NISA・つみたてNISAの口座で上場株式等の配当金を非課税で受け取るためには、配当金の受領方法を「株式数比例配分方式」に事前にご登録いただく必要があります。 - リスク及び手数料について
SBI証券の取扱商品は、各商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。 - 同一年において1人1口座（1金融機関）しか開設できません
NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年において1つの口座でしかお取引いただけません。また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の年分の勘定又は金融機関に移管することもできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。 - NISA・つみたてNISAで購入できる商品はSBI証券が指定する商品に限られます
SBI証券における取扱商品は、NISA・つみたてNISAで異なります。NISAは国内株式（現物株式、ETF、REIT、ETN、単元未満株（S株）を含む）、公募株式投資信託、外国株式（米国、香港、韓国、ロシア、ベトナム、インドネシア、シンガポール、タイ、マレーシア、海外ETFを含む）、つみたてNISAは公募株式投資信託となります。※取扱商品は今後変更の可能性があります。 - 非課税投資枠が設定され、売却するとその非課税投資枠の再利用はできません
NISAの非課税投資枠は年間120万円（2014〜2015年は年間100万円）、つみたてNISAの非課税投資枠は年間40万円までとなります。NISA・つみたてNISAの非課税投資枠は途中売却が可能ですが、売却部分の枠の再利用はできません。また、投資を行わなかった未使用枠の翌年以降への繰越しはできません。
投資信託における分配金のうち特別分配金（元本払戻金）は、従来より非課税でありNISA・つみたてNISAにおいては制度上のメリットは享受できません。 - 損失は税務上ないものとされます
NISA・つみたてNISAの口座で発生した損失は税務上ないものとされ、一般口座や特定口座での譲渡益・配当金等と損益通算はできず、繰越控除もできません。 - NISA とつみたてNISA はいずれかの選択制です
NISA・つみたてNISAは選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできず、原則として変更は各年においてお申し込みいただく必要があります。 - つみたてNISAでは積立による定期・継続的な買付しかできません
つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限られます。 - つみたてNISAではロールオーバーができません
つみたてNISAはNISAと異なり、ロールオーバーにより口座内に保有されている商品を異なる年分の勘定に移管することはできません。 - つみたてNISAでは信託報酬等の概算値が原則として年１回通知されます
つみたてNISAで買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。 - つみたてNISAでは基準経過日における氏名・住所の確認が求められます
つみたてNISAでは口座を設定してから10年経過日、および以後5年を経過するごとに氏名・住所等の確認が必要となります。当社がお客さまの氏名・住所等が確認できない場合にはお取引ができなくなる場合もございますのでご注意ください。
