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2018-01-20 18:26:20

外国株式 > ロボアドバイザー(自動運用サービス)の魅力 > WealthNavi(ウェルスナビ)の魅力

WealthNavi(ウェルスナビ)の魅力

1万円から自動運用!THEO+ SBI証券の魅力

  • ※比較対象範囲は、主要ロボアドバイザー4社との比較となります。「主要ロボアドバイザー」とは、投資一任型のサービスを提供する、運用者数上位4社の、ウェルスナビ、お金のデザイン、マネックス・セゾン・バンガード、楽天証券(カナ順)を指します。(2017年9月末、日本投資顧問業協会公表資料より、ウェルスナビ株式会社調べ)
  • /ETGate/WPLETmgR001Control?OutSide=on&getFlg=on&burl=search_foreign&cat1=foreign&cat2=robot&dir=robot&file=foreign_robot_wn_170704.html
  • WealthNavi(ウェルスナビ)無料診断(最短1分)

お客さまの声

運用結果が今のところ良好です。予想よりよいので満足しています。(50代・男性)

フルスペックのロボアドバイザーなので、後で使用したい機能のために乗り換える必要がなくて良い。投資して2か月ほど経つが、「自動積立」、「クイック入金」等について効果を実感しており大変満足している。(40代・男性)

手軽に入金できるクイック入金は便利で、手数料も無料で満足しています。入金が早いのは助かります。(30代・女性)

投資に興味はあったが、自分で運用するのが面倒だったので、自動おまかせで運用してくれるのはありがたい。 (30代・男性)

経営者の理念が素晴らしく、共感でき、 信頼できると感じた。買っているETFの透明性もあってとても信頼できる。(30代・男性)

  • 出所:ウェルスナビ提供

お手続きはかんたん!最短当日で口座開設完了!

ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)口座開設

※口座開設済みの場合、「WealthNavi for SBI証券」口座へ遷移します。

※当社WEBサイトログイン後、画面右上に表示される「お取引・口座開設」の「開設」ボタンは、一定時間が経過すると、「取引」ボタンへ切り替わります。詳しくは、こちらをご確認ください。

WealthNavi(ウェルスナビ) for SBI証券はここがすごい!

ノーベル賞受受賞理論を基に開発

WealthNavi(ウェルスナビ)では、1990 年にマーコビッツ氏とともにノーベル賞を受賞したウィリアム・シャープ氏 の資本資産価格モデル(CAPM)をベースに構築された金融アルゴリズムによって、リスクを抑えながらリターンの最大化を狙います。個人の資産運用にもプロの金融技術を。100万円でも、10億円でも、10兆円でも、使う金融アルゴリズムは同じです。
世界中のさまざまな資産に投資をする「国際分散投資」によって、約50ヵ国、11,000社以上の株主になることで、世界経済の成長によるリターン獲得を狙います。

リスクに応じてリターンを最大化するポートフォリオ(効率的フロンティア)

  • ※出所:ウェルスナビ提供

世界主要国・新興国の経済成長率(2015年,IMF)

  • ※出所:ウェルスナビ提供

最も厳選された銘柄

WealthNavi(ウェルスナビ) for SBI証券では、選び抜かれた銘柄のみを採用しています。銘柄は2017年4月末時点で7銘柄で、米国に上場されているすべてのETF(上場投資信託)銘柄の中から、米国株、日欧株、新興国株、米国債券、物価連動債、金(コモディティ)、不動産、それぞれの7分野で選び抜かれた銘柄を扱っています。
詳細はPDFです。新しいウィンドウで開きます。「WealthNaviの資産運用アルゴリズム(White Paper)」(ウェルスナビWEBサイト)をご参照ください。

出所:ウェルスナビ提供 銘柄スクリーニングのイメージ図(米国株の例)

自動で税金を最適化

WealthNavi for SBI証券では、自動税金最適化(DeTAX)機能を搭載しており、負担を軽減できる機能を組入れています。ポートフォリオ(投資配分)の構成を維持したまま、税負担を繰り延べられる可能性があります。

  • ※一定の条件が満たされた場合にのみ適用されます。税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

投資配分見直し(リバランス)の大切さ

運用開始時に最適なポートフォリオを構築しても、銘柄ごとに値動きが異なるため、時間の経過とともにポートフォリオ内の配分比率は徐々に変化してしまいます。
ポートフォリオは、定期的に最適な配分に戻す「リバランス」が重要となります。

WealthNavi for SBI証券では、一部出金の場合も、各銘柄をポートフォリオの構成割合で売却するのではなく、一部出金後のお客さまのポートフォリオが最適ポートフォリオに近づくように、売却する銘柄や数量を決めています。ポートフォリオの最適性を維持することで効率的な運用に貢献すると考えられます。

  • ※投資やリバランスはすべて自動で行われますが、運用状況はWealthNavi for SBI証券の画面や報告書でご確認いただけます。SBI証券総合口座とは、別口座となりますので、SBI証券総合口座のポートフォリオと混同することはございません。

WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績

モデルケースはWealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のパフォーマンスを検証しました。

リスク許容度別パフォーマンス(2016年1月19日〜2017年6月30日)

ドル建てでの結果は、2017年6月までの期間で累積元本額が1.32万ドルなのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて1.42万ドル(+8%)から1.58万ドル(+20%)に成長しました。短期的には良いときも悪いときもあったものの、期間全体で見ると、しっかりと資産を増やすことができました。

  • ※上記は過去の実績であり、将来の運用成果を保障または示唆するものではありません。

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ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)口座開設

※口座開設済みの場合、「WealthNavi for SBI証券」口座へ遷移します。

※当社WEBサイトログイン後、画面右上に表示される「お取引・口座開設」の「開設」ボタンは、一定時間が経過すると、「取引」ボタンへ切り替わります。詳しくは、こちらをご確認ください。

ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)の始め方

ロボアドバイザーで資産運用を始めるためには、何が必要か確認しましょう。

わずか2ステップで運用スタート!

自動運用開始までの道のり

  1. 1ロボアドバイザー口座へログインし、目標金額とリスク許容度を設定しましょう

    画面に沿って進んでいくだけなので、簡単です。
    (WealthNavi for SBI証券口座開設が必要です)

  2. 2あなたに最適なポートフォリオ(投資配分)を自動で構築いたします

    資金の準備(ご入金)が完了していれば、運用が開始されます。

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ロボアドバイザー(WealthNavi for SBI証券)口座開設

※口座開設済みの場合、「WealthNavi for SBI証券」口座へ遷移します。

※当社WEBサイトログイン後、画面右上に表示される「お取引・口座開設」の「開設」ボタンは、一定時間が経過すると、「取引」ボタンへ切り替わります。詳しくは、こちらをご確認ください。

ご注意事項

  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設には、SBI証券総合口座開設が必要です。
  • 当社にインターネット取引口座をお持ちのお客さまがお申し込みいただけます。 法人口座のお客さまは、現在お申し込みいただけません。
  • 当社は、ウェルスナビ株式会社の取引口座(ETFの自動運用口座)開設申込みの紹介、勧誘、および取次ぎ、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の媒介を行い、資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。
  • 海外ETFへ投資を行いますので、預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。
  • ウェルスナビ株式会社が提供する一連のサービスに対し、手数料をご負担いただきます。手数料額は日々の時価評価に応じ計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限を表示することができません。ご負担いただく利用料等およびリスク情報につきましては契約締結前交付書面をご覧ください。
  • 「WealthNavi for SBI証券」は当投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設手続きや、「WealthNavi for SBI証券」の操作方法、運用に関するご質問は、ウェルスナビ株式会社新しいウィンドウで開きます。へお問い合わせください。
  • 「WealthNavi for SBI証券」の口座開設申込画面までの進み方に関するご質問は、当社へお問い合わせください。

商号等:株式会社SBI証券 金融商品取引業者  登録番号:関東財務局長(金商)第44号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会

ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

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